Última Atualização: Fevereiro de 2026

A ANDX (“ANDX”, “nós”, “nos” ou “nosso”) está comprometida em prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, a fraude e outras formas de crimes financeiros em conexão com a operação da Plataforma.

Esta visão geral é fornecida para fins informativos para explicar, em alto nível, as medidas aplicadas pela ANDX para promover o uso lícito e responsável da Plataforma. Ela não substitui ou modifica quaisquer obrigações estabelecidas nos Termos e Condições ou na legislação aplicável.

1. Estrutura Regulatória

A ANDX aplica medidas de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo de acordo com as leis e regulamentos brasileiros aplicáveis, incluindo a Lei nº 9.613/1998 e as orientações regulatórias relacionadas. Nossa estrutura de conformidade foi desenhada para se alinhar aos padrões reconhecidos internacionalmente e aos princípios baseados em risco para a prevenção de crimes financeiros.

2. Abordagem Baseada em Risco

A ANDX aplica uma abordagem baseada em risco para a prevenção de crimes financeiros. Isso significa que os controles, o monitoramento e os processos de revisão são projetados para refletir a natureza, o volume e o perfil de risco da atividade do usuário na Plataforma. As avaliações de risco são conduzidas de forma contínua e podem levar em conta fatores como características do usuário, comportamento transacional e indicadores de risco relevantes.

3. Devida Diligência do Cliente (KYC)

Como parte da integração (onboarding) e do uso contínuo da Plataforma, a ANDX pode coletar e verificar as informações necessárias para estabelecer e manter contas de usuário. Isso pode incluir verificação de identidade, validação de informações do usuário e, quando apropriado, solicitações de documentação adicional. Contas anônimas ou fictícias não são permitidas. A ANDX pode revisar periodicamente as informações do usuário para garantir que permaneçam precisas e atualizadas.

4. Monitoramento Contínuo

A ANDX aplica medidas de monitoramento contínuo destinadas a identificar atividades potencialmente suspeitas, incomuns ou de alto risco. Os processos de monitoramento são projetados para apoiar a detecção de padrões ou comportamentos que possam exigir uma revisão adicional, levando em conta os requisitos legais aplicáveis e os indicadores de risco.

5. Reporte e Cooperação com Autoridades

Quando exigido pela legislação aplicável, a ANDX poderá reportar certas atividades ou transações às autoridades competentes de acordo com as obrigações legais de reporte. A ANDX coopera com as autoridades competentes e agências de aplicação da lei de acordo com a legislação aplicável, inclusive respondendo a solicitações legais de informações.

6. Restrições e Medidas Protetivas

A ANDX poderá, quando necessário para atender a requisitos legais, regulatórios ou de gerenciamento de riscos:

• solicitar informações adicionais aos usuários;

• impor limitações a certos recursos da Plataforma;

• atrasar, suspender ou recusar transações; ou

• restringir ou encerrar o acesso à Plataforma. Essas medidas destinam-se a proteger os usuários, a Plataforma e o sistema financeiro de forma ampla.

7. Responsabilidade do Usuário

Os usuários são responsáveis por garantir que o uso da Plataforma cumpra as leis aplicáveis e não envolva atividades proibidas ou ilícitas. O descumprimento dos requisitos legais ou de conformidade poderá resultar em restrições ou no encerramento do acesso à Plataforma.

8. Ausência de Garantia

Embora a ANDX mantenha políticas e controles projetados para mitigar os riscos de crimes financeiros, nenhum sistema pode eliminar todos os riscos. Os usuários reconhecem que as medidas de conformidade podem evoluir ao longo do tempo em resposta a desenvolvimentos regulatórios e avaliações de risco.

9. Contato

Para dúvidas sobre nossas práticas de conformidade, entre em contato com: judicio@andxbr.io